我国《刑事诉讼法》规定，公安机关可以根据犯罪侦查需要冻结“犯罪嫌疑人”的银行账户，但“与案件无关”的财产不得查封、冻结。由于“与案件无关”只是一个主观标准，在实际执法中，公安机关有时会“过度使用武力”，冻结“与案件无关”的银行账户。面对这种情况，被冻结的公司应该如何应对？
第一步，查询并确认冻结单位
法律没有赋予公安机关主动告知的义务，也没有禁止被冻结账户所在银行主动告知被冻结人。尽管如此，根据《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》，被冻结人可以向银行查询“账户冻结情况”。通知没有明确“账户被冻结”的具体内容，但由于被冻结人有权提出异议，律师认为至少应包括冻结单位名称、冻结起止日期、冻结类型、冻结金额等必要事项。
第二步，自查有无涉及违法犯罪情形
按照《公安机关办理刑事案件适用查封、冻结措施有关规定》的说法，冻结银行账户一般包括两种情况：一是账户中的钱是犯罪所得，二是账户中的资金“能够证明犯罪是否发生，犯罪的严重程度”。因此，账户被冻结的公司应高度重视，认真梳理账户用途和流动资金，调查账户交易对手方是否存在刑事责任，尽可能查明冻结原因。
第三步，向出具冻结手续的公安机关了解冻结原因
大多数情况下，被公安机关冻结的账户持有人都是直接参与案件的犯罪嫌疑人，但有时为了查明案情或追捕，会冻结看似“与案件有关”的银行账户。因此，被冻结人有必要向发布冻结程序的公安机关查询，了解冻结原因。
第四步，区别情形进行处理
近年来，由于电信诈骗、非诈骗、非法资金结算等刑事案件高发，企业银行账户冻结呈上升趋势。律师处理过相当数量的被冻结的公司账户，总结一句话：高度重视，区别对待。
在专业人员的帮助下，必须第一时间收集银行流水、合同及相关凭证，并向公安机关提交书面法律意见。一般情况下，经过必要的侦查程序后，公安机关会在这笔钱是有关单位合法财产的前提下，对其进行解冻。
对于合法交易类型，在大多数情况下，交易对手涉嫌实施刑事犯罪。这种情况比较复杂，公安机关对冻结资金的性质可能有不同的看法。对于公司来说，收集证据证明资金来源合法是一项基础工作。可以依靠专业人士的帮助，依法向冻结单位出具书面、详细的法律意见，必要时申请口头听证(类似听证程序)。冻结单位不同意解冻的，可以依法向上一级公安机关或者同级人民检察院申诉，两者可以同时进行。此外，如果该账户为公司基础账户，被冻结后严重影响公司正常经营活动，可考虑与侦查机关沟通，要求等量更换其他账户(类似民事冻结中的担保)。
对于行政违法的类型，有的公司老板误以为追究刑事责任就会一味回避，有的公司老板认为行政处罚只能听之任之，不能“还手”。以上两种观点都不正确。无论是刑事犯罪还是行政违法，都不要想当然，要在专业人士的帮助下进行分析论证，得出科学的意见。如果只涉及行政违规，就不能放任不管。根据行政法，对行政违法行为人的行政处罚可能涉及听证、复议、诉讼等法定程序。因此，仍建议委托专业人士介入，对是否应当处罚、被处罚人是否
在实践中，大多数公司未能发现刑事违法中的犯罪风险，最好的办法是事先建立公司合规制度，尽可能避免此类事件的发生。账户被冻结后，应立即寻求专业人士的帮助，根据案件情况充分论证，得出是否要追究刑事责任的意见。如果是应当追究的案件，应当主动说明情况，争取自首、退赃，努力作出不起诉或者逃避刑事处罚的裁量。如不是应追究责任的情形，还应提交详细的书面法律意见，争取公安机关批准并解冻账户。
内容来源网络，如有侵权，联系删除，本文地址：https://www.230890.com/zhan/47023.html
