一句话财经0208金融核弹之SWIFT制裁，CIPS+数字货币或存在机遇

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日运播报：2月28日。鼠勿攀比，牛見到曙光，虎順水推舟，兔宜示计划书，龍宜开会，蛇压力大，馬勿生氣，羊勿粗心大意，猴宜开会，雞伤脑筋，狗宜踏实，豬不宜賭博，投資宜謹慎。（新浪微博@風水語錄梁伯銓Newman）

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SWIFT制裁：2月27日，欧盟、英国、美国、加拿大发表共同声明，宣布禁止俄罗斯部分银行使用环球同业银行金融电讯协会（SWIFT）系统。如果实施，意味着暂时切断俄罗斯与世界的大部分贸易和资金往来。

1）SWIFT系统——“金融核弹”
SWIFT是环球同业银行金融电讯协会的简称，1973年5月成立，初始成员来自15个国家的239家银行，总部设在比利时的布鲁塞尔。截至2021 年底，SWIFT 系统中，美元、欧元、英镑、人民币的支付业务市场份额占比分别为 40.5%、36.7%、5.9%、 2.7%，虽然仍为美元欧元主导，但人民币占比有所上升。
SWIFT作为中立的公用事业组织，设立在比利时，主要席位成员是欧盟国家，本不需要遵守美国的制裁法律法规。但SWIFT掌握了全球绝大部分资金划转信息，其中以美元结算的比例超四成，这成为美国将其从商业工具变为政治工具的理由。“9·11”事件后，美国就以反恐为名，逐步加强了对SWIFT系统的控制能力，并于2011年正式开始对SWIFT系统的数据实行监控。
SWIFT系统掌握全球资金流向信息，被称为“金融核武器”。如果金融机构被CHIPS切断支付通道，影响的只是与美国的交易往来，而一旦被SWIFT切断报文转换通道，则是切断了与全球各国利用各种货币进行交易的通道，打击范围更广。如果被剔除该系统，意味着不能再接收和传递国际金融信息，所有资金及金融活动只能采用易货交易或现金交易方式，程序繁琐，交易成本极高。因此，SWIFT系统成为美国对个人、企业、金融机构及政府资金监控并进行制裁的重要手段。

(如上举例，SWIFT是信息平台,支撑全球电汇信息流；CHIPS是资金清结算网络,在美元中转到其他国家时清算使用。)

2）切断俄罗斯SWIFT系统的影响分析：可能是把双刃剑 

金融制裁是把双刃剑，俄罗斯占全球贸易约2%，是全球能源、金属制品、粮食的出口大国。如果将俄罗斯全部金融机构剔除SWIFT系统，势必造成对欧洲经济的反噬，加剧全球能源紧张、通胀形势和全球金融市场震荡。

不过根据目前信息，金融制裁仅提到“将选定的俄罗斯银行从SWIFT信息系统中删除”，是否涉及事关欧洲能源命脉的油气出口尚不可知，有可能在政策落地网开一面，为欧洲能源输送保留有限的余地。

一是阻断俄罗斯石油和天然气出口、机械产品进口。

从出口结构来看，俄罗斯是能源、有色金属、农产品的出口大国，俄罗斯的财政收入主要来源于国家资源出口，2018年俄罗斯能源体系的产值约占GDP的25%，贡献了俄罗斯财政收入的45%，如果俄罗斯被切断SWIFT系统，俄罗斯的原油、天然气贸易将受阻，恶化财政收支。

从进口结构看，分国别来看，截至2021年，中国占俄罗斯进口金额的25%，是俄罗斯最大的进口国，欧盟与美国合计占俄罗斯进口的38%，较2014年下降10%。分商品来看，机械和工具占俄罗斯进口金额的71.15%，排名第二的药品仅占4.72%，随后是汽车与服装等工业品，俄罗斯从欧美的进口主要集中在机电产品、汽车零部件、医药等产品，切断SWIFT系统将主要影响其对欧美的进口。

二是金融市场上，将导致资本外流、卢布贬值，削弱俄罗斯国际融资能力，金融市场面临冲击。

在外汇方面，俄罗斯80%以上的日常外汇交易和一半的贸易都是以美元进行，切断SWIFT实施后，全球在俄罗斯的大部分资产将较难转出，促使全球资产流出俄罗斯，对俄罗斯卢布造成贬值压力；

风险偏好方面，自俄乌冲突以来，俄罗斯金融市场波动明显加大，俄罗斯MOEX指数在冲突爆发当天下跌33.28%；

在融资方面，国际评级机构纷纷下调俄罗斯主权信用评级，其中标准普尔将俄罗斯主权信用下调至“BB+”级别，已低于投资级，穆迪则给出了“Baa3”，为投资级中最低水平，将限制俄罗斯融资能力；

在操作风险方面，俄罗斯相关资产的流动性将明显受限，资产交割阶段的资金流通、时滞、成功率均受影响，基于巴赛尔协议对操作风险的相关规定，全球金融机构将对俄罗斯的金融资产进行操作风险的计提，进一步加强其金融资产的风险水平。

3）“金融核弹”事件有趣评论

——乌克兰的局势有多复杂？简单来说，连北京出租车司机都说看不懂了。

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4）CIPS+数字货币机遇

一是CIPS，即人民币跨境支付系统；

二是数字人民币，改善跨境支付，提高人民币影响力的最直接手段。

以上就是您的小王为您带来的今日报道，期待下次再会。（不敢说明天，小王懒起来实在没数的）

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