功能优化来了！10.允许经纪人试点，增加综合账户，分类管理账户，同名转账。

市场各方关注的首批券商账户管理功能优化试点名单正式发布，10家券商入围。

12月3日，证监会表示，中信证券、国泰君安、银河证券、金钟财富、国鑫证券、精华证券、招商证券、中信建投、申万宏源、华泰证券等10家证券公司符合试点基本要求，同意这10家证券公司从建立综合客户账户、允许同名转账、分类账户管理等方面开展账户管理功能优化试点。

市场人士认为，试点将提高账户模式的便利性，更好地满足理财需求，服务体验的优化有望帮助券商提高理财收益。证监会将严格禁止直接或变相挪用或占用客户资金。一经发现，将依法严惩。

首批试点10家券商入围

支持证监会严格按照《证券法》101《证券公司监督管理条例》等法律法规要求，在现有客户交易结算资金第三方存管框架下，优化内部账户管理功能。

随着业务的多元化发展，证券公司的账户体系日趋复杂，对现有账户管理系统的整合和优化提出了新的要求。证监会在充分听取行业意见的基础上，按照“坚守客户资金安全底线，优化事件中管控方式，提高客户服务效率”的原则，支持证券部从设立综合客户账户、允许同名转账、分类账户管理等方面开展优化账户管理功能试点。

证监会表示，为确保改革顺利进行，防范经营风险，按照“分批试点、逐步放开”的思路，支持部分综合实力较强、合规风险管控机制完善、信息系统完备的公司申请试点。经过中国证券业协会组织的专家咨询评估，中信证券、国泰君安、银河证券、金钟财富、国鑫证券、精华证券、招商证券、中信建投、申万宏源、华泰证券等10家证券公司符合试点基本要求，获得评估通过。证监会同意上述10家证券公司试点。

证监会表示，下一步将进一步加强监管，督促相关证券公司稳步开展试点，加强合规和风险管控管理，严守客户资金安全底线，切实保障客户资金安全。严禁直接或变相挪用、占用客户资金，一经发现，依法严惩。同时，持续跟踪、评估、总结试点效果。

账户管理上将有这些变化

今年4月2日，中国证券业协会发布《关于开展证券公司账户管理功能优化试点评估的通知》。账户管理功能优化试点方案将按照“坚守客户资金安全底线、优化事中管理方式、提升客户服务效率”的思路，从建立客户综合账户、支持同名转账、分类账户管理三个方面对现有账户管理模式进行优化。

第一，建立全面的客户账户。建立基于客户统一身份的综合客户账户，管理同一客户名下的资金账户和证券账户，支持客户一键查询资金、证券等资产。

二是支持同名账户转账。支持客户通过签订合同开通同名资金账户转账功能，允许同一客户不同资金账户之间的资金归集和调剂。

第三，允许分类账户管理。支持客户根据自身需求在综合账户体系下设立分类管理资金子账户，证券公司根据客户需求提供针对性交易服务。

根据通知，申请此项业务的证券公司应至少满足0

三是合规风险控制管理，涵盖客户资金安全、系统完备性、账户监控、全面风险管理和反洗钱有效性；

四是信息系统建设，具体分为系统可行性、系统全面性、系统及时性、系统准确性、系统安全性和系统建设；

五是试点信息报告，主要体现在试点信息报告责任机制和重大事项管理机制。

根据中证协公布的《证券公司账户管理功能优化试点评估要点》，主要要求有5条，次要要求有22条，其中“综合账户功能”具体介绍：一是综合账户体系下，支持设立分类管理基金子账户，证券公司可以提供针对性的交易服务(如试点中的基金投资公募和投资业务子账户)，分类管理基金子账户的用途、账户设立框架、资产转移路径、资产管理要求等。应明确界定；二是具有客户资产全景展示功能，支持客户一键查询资金、证券等资产。

为何10家券商获得首批试点门票？

根据规定，申请试点的券商应符合五项要求，包括过去一年证券公司分类评价在A类和A类；最近一年未因重大违法违规行为受到中国证监会行政处罚或采取重大监管措施；最近12个月各项风险控制指标持续符合监管要求；有健全的业务流程和操作规范；近一年未发生重大信息安全事件，信息技术投入位列行业前20名。

业内人士表示，账户管理功能优化试点方案将进一步优化证券公司账户管理体系，有效提升现有账户模式的便利性，从而更好地满足客户财富管理需求，推动证券行业形成以客户为中心的业务体系，提升客户服务能力和质量，落实全面深化资本市场改革的相关要求。

东兴非银证券首席分析师刘家伟表示，资本市场改革持续深化，券商设立综合账户的突出优势是优化客户资源利用，拓展业务链条，促进与银行更全面合作，巩固合作关系。同时，证券公司、交易所等。

方在信息、数据方面高度互联互通，客户个人信息等隐私管理应如何妥善安排也值得重点考虑。此外，三方存管银行间的账户信息互通和资金划转的便利化和实时性也需有周全设计。

华泰证券金融行业分析师沈娟认为，账户管理功能优化将重塑券商对客户的服务模式，有助于从开户、客户标签、账户服务等维度提升客户体验，助力综合收入增长。加速形成以客户为中心的业务体系。

长城证券非银分析师刘文强认为，不仅有利于客户获得更好的账户使用体验，降低使用成本，同时还打通了券商的各业务条线，实现“金融超市式”的财富管理模式。