12月1日，汇丰银行发布的跨境财富管理调查显示，“南下”的内地投资者对投资基金产品最感兴趣，而“北上”的港澳投资者对财富管理产品更为乐观。
本调查旨在了解大湾区居民参与“跨境财富管理”的需求和投资偏好。主要针对流动资产超过100万元(本币)的群体。共有来自大湾区11个城市的2300名居民参与了调查。
调查显示，大部分内地受访者(91%)和港澳受访者(76%)对参与“跨境财富管理”感兴趣，吸引他们的两个主要原因是“产品能满足需求”和“投资配置丰富”。
有兴趣投资南向的内地受访者中，最受欢迎的产品是各种基金，83%的受访者表示有兴趣投资，其次是港元存款(70%)、债券(57%)和其他外币存款(25%)。有意参与“北行通”的投资者中，最受欢迎的是权益类理财产品(74%)、固定收益类理财产品(58%)和公募基金(27%)。
汇丰银行粤港澳大湾区营业部总经理陈庆耀表示：“跨境财富管理进一步丰富了大湾区投资者的产品选择，让他们可以通过投资基金和权益类财富管理产品分享不同市场和特定行业的发展红利。正因如此，我们的调查发现，受访者对投资科技、能源、生物化学等高速发展的新兴产业的金融产品特别感兴趣。”
调查发现，尽管“跨境财富管理”为大湾区内地投资者提供了更多元化、全球化的资产配置渠道，但仍有62%的内地受访者对投资具有中国理念的基金产品感兴趣，远高于他们对亚洲和全球其他市场的兴趣(40%)。
“这表明投资者倾向于选择他们所知道的海外投资的第一步。此外，不少内地知名企业在海外上市，内地投资者可以通过跨境财富管理投资相关基金产品，捕捉这些企业发展带来的资本市场机遇。我们相信，随着大湾区居民对跨境财富管理认识的加深，该地区跨境投资需求将持续增长，”陈庆耀表示。
在选择银行服务时，南北投资者的侧重点略有不同。内地受访者更关注银行的品牌可靠性(80%)、产品丰富度(66%)和数字渠道便捷度(59%)，而港澳受访者则把服务率(67%)、品牌(60%)和产品退货率(54%)作为选择银行的三大考量。
当被问及“跨境财富管理”的预期年化投资回报率时，超过一半(55%)的内地受访者表示在7%至9%之间，略高于香港和澳门受访者(44%)。调查还显示，来自北方和南方的投资者对如何管理投资有不同的偏好。港澳受访者更倾向于通过移动或在线平台管理资产，而内地受访者更倾向于在银行账户经理的协助下进行投资。
文/北京青年报记者程维
编辑/范红伟
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