电信网络诈骗与反诈骗的进阶

通信网络技术的突飞猛进和平台的广泛应用，在给人们生活带来便利的同时，也成为了犯罪分子利用的工具。 网络诈骗犯罪猖獗，不仅危害人民群众生命财产安全，也冲击社会和谐稳定。 近日，记者梳理了福建省厦门市中级人民法院近年来审理的此类案件及其特点，明确了电信网络诈骗犯罪的“罪”与“罚”。

“美女佳缘”背后的诈骗陷阱

2017年8月，被告人张某束出资成立商贸公司，租用办公楼，先后聘请被告人张某江、张某伟等9人和同案犯庄某铭等8人实施诈骗活动。

张某束作为公司负责人，负责决定和管理公司经营、收支等总体事务的张某江负责公司日常事务，张某伟、黄某鑫与业务经理和其余被告人“开展业务”。

该团伙伪装成单身美女，使用“微信摇篮”功能，在“世纪佳缘”“缘客”等婚恋网站注册会员，获取交友信息后，结识男性受害者，通过与受害者的微信聊天获得对方好感、信任。 虚构发展恋人的事实，请客吃饭、买礼物、表达爱意、在家肇事、家人生病住院

骗取受害人钱财后，张某江将全部转入张某束的个人账户，决定收支份额。 业务经理和各业务员按照诈骗所得按比例提成，张某江通过月薪和年终分红的方式获利。

案件发生时，该团伙通过上述方法骗取30名受害者的款项共计120多万元。

厦门市思明区人民法院一审认为，张某束等10名被告人以非法占有为目的，利用通信网络技术虚构网恋事实，骗取他人财物构成诈骗罪，分别判处10名被告人有期徒刑12年5个月至7个月不等的有期徒刑

一审判决后，张某束、张某翔不服，提出上诉。 厦门中院经审理后裁定驳回上诉，维持原判。

付钱也收不到的防疫口罩

2020年2月，被告人青某发现疫情暴发口罩短缺，在没有货源和货源经验的情况下，通过微信朋友圈发布大量防疫口罩可以销售的虚假信息，声称货源充足、发货及时，让他人下单并全额支付。

拿到钱后，蓝某编造各种理由推脱，只把少量口罩发给催促的受害者，货款全部用于网络赌博。 截至案发，小青骗取多名被害人74万余元。

厦门市集美区人民法院审理认为，被告青某以非法占有为目的，在疫情防控期间以销售防疫物资为名谎报事实，隐瞒真相，利用网络对不特定人员进行诈骗，骗取他人74.598万元人民币，其行为已构成诈骗罪

可以通过网络消除灾害改变运气的“出马仙”

2018年4月至2019年10月，被告人赖某云通过在微博、百度、风水命运网站等平台发布虚假信息，自称“出马仙”，谎称可以代替占卜师查事、消灾转运。 被害人主动联系后，赖某利用对方急于摆脱困境、请求寄托的心理，有针对性地编造“劫持”“祸”，诱导对方花钱解决问题，骗取财物。

在这起案件中，受害者多为中青年女性，她们在日常生活中遭遇感情、工作等挫折，对骗子承诺改变现状的愿景充满信心，其中不乏无法自拔而被骗者。

经查，被告人赖某云先后向北京、山东、河北、四川、福建等地7名受害人管理的支付宝账号、微信账号转账共计94万余元。

经思明区法院审理，被告人赖某云以非法占有为目的，利用电信网络技术手段诈骗他人财物。 共计94.0058万元，数额特别巨大，认为其行为已构成诈骗罪，法院依法判处有期徒刑11年6个月，并处罚金人民币12万元。

微信朋友圈的“翡翠原石”

2018年6月，被告人肖某成立电子商务公司从事翡翠原石销售，聘请被告人程某管理公司销售事务，委托被告人操某、董某等15人利用微信销售翡翠原石。 被告胡某负责商品采购和销售业绩核查并发放工资，被告肖某提供假剪、假剥皮视频和发货，被告郝某、赵某应销售人员要求协助修改翡翠原石的颜色、裂纹、形状等。

该公司的“销售人员”在网上推广翡翠原石修图和盗图。 当受害者四处巡游欲购买绿宝石原石时，“销售员”先是出售便宜的绿宝石原石，为了能虚构为顾客加工，延长了时间，在此期间主动向受害者出售了下一块绿宝石原石。

如果被害人继续故意购买，“销售人员”在明知原石质量低劣的情况下，修改了被害人以前购买的翡翠原石照片，让被害人认为是真品，促成下一次原石交易，编造可以为被害人解除担心，并向被害人支付货款。

在这个过程中，“销售人员”在明知翡翠原石多卖一石，或者没有原石的情况下，还虚构原石销售信息。 随后，被告人肖某平协助制假切割、磨皮手段取得客户信任，延缓负责送货的被告人将质地普通、形状相似的原石或成品送给被害人，谎称送错、更换等事由应对被害人。

据调查，自2018年6月至案发，该犯罪集团通过上述手段共骗取全国23个省市101名受害者250多万元。

经厦门市同安区人民法院审理，被告人肖某、程某、操某等21人以非法占有为目的，通过互联网、微信发布虚假信息、骗取他人钱财的行为已构成诈骗罪，其构成为较固定的犯罪组织，为犯罪集团

一审判决后，被告人程某提出上诉，厦门中院经审理裁定驳回上诉，维持原判。

【观察思考】提高识别远程办公诈骗的反诈骗技能

网络诈骗利用被害人在物质追求和精神寄托方面的需求，披上各种震撼人心的外衣，成功击退被害人的心理防线屡试不爽。 因此，认识该类案件的以下特点对于辨别真伪、加强反欺诈技能至关重要。

欺诈的种类多种多样。 3年来，厦门地区电信网络诈骗犯罪数量前三大诈骗类型分别为网络婚恋类诈骗、虚假招拍挂类诈骗、虚假货物销售类诈骗，这三起案件占所有电信网络诈骗案件的比重已经超过五成。 其中，涉及重点打击的防疫物资销售类诈骗案件也屡有发生。 此外，民族资产解冻类、网络贷款类、投资理财类、彩票类、冒充特定角色等类型的电信诈骗案件层出不穷。

欺诈对象的定制。 犯罪分子往往通过各种渠道获取大量用户信息，深入研究被害人资料，针对不同群体定制诈骗，具有很强的针对性。 例如，犯罪分子利用单身男女数量增多、情感需求旺盛的社会现实，通过婚介网站注册虚假信息，伪装成漂亮的未婚女子、有经济实力的成功男子，精心设计“网恋”诈骗，先赢得对方好感，再通过虚构骗取钱财

欺诈的方式复杂化。 诈骗手段不断改进，从单一“对话式”逐步升级为多角色“情景剧”式，具有强烈的迷茫性，且随着新技术、新应用、新业态的出现不断升级。 对于利用虚假网络投资平台进行“杀猪”诈骗的，犯罪分子在网络投资群中以“投资导师”的身份上课，同时安排水军在投资群中炫耀，以此来活跃投资、赚钱，还获取一定的投资红利

诈骗模式的产业化。 犯罪分子将诈骗过程划分开来，配置专案组分工，相互隔离，团队合作，逐步形成互不认识的产业链犯罪模式。 犯罪集团统一培训业务人员后，一线人员负责收集筛选被害人的身份资料信息，二线人员负责开设或收购银行卡、手机卡、u盾等犯罪工具，三线人员在网上发挥作用实施话术诈骗，诈骗成功确保集团核心成员通过安排人员向第三方支付平台等方式将赃款分“资金池”转移，最后进行赃物移交，不干扰案件侦查和赃款追回工作